投資信託にだまされるな！ / 竹川美奈子
- 作者: 竹川美奈子
- 出版社/メーカー: ダイヤモンド社
- 発売日: 2007/04/06
- メディア: 単行本
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インデックス投信による長期分散投資をやってるブログでけっこうオススメされているのが本書．個人投資家のために公平な立場で書かれていると思われます．
とにかくわかりやすく，僕みたいな投資ドシロウトにはもってこいです．
メモ
- 毎月分配金はだめ
- 投信全体の資産が減るため基準価格が下がる
- 税金も引かれる
- ファンド・オブ・ファンズ
- 2重の手数料がかかる
- クラスB受益証券
- 手数料後払い方式でしかも高額
- 解約請求
- 買取請求 ← 節税
- 源泉徴収ありの特定口座
- 自分で確定申告する必要がない
- 信託報酬 年1％未満
- 販売手数料無料(ノーロード)
- 選ぶ際には「いま基準価額がいくらか」ではなく「どう推移してきたのか」をみる
4つの資産の指数
| 日本株式 | TOPIX | |
| 日本債券 | なし | 個人向け国債(変動・10年)元本保証，最低金利0.05%保証)，MMF |
| 外国株式 | MSCIコクサイインデックス(日本を除く先進22カ国・1400社以上) | |
| 外国債券 | シティグループ世界国債インデックス |
オススメ (どれもローコスト)
日本株
| 投信名 | 販売手数料 | 信託報酬 | 最安販売会社 |
|---|---|---|---|
| ニッセイTOPIXオープン | 0% | 0.525% | 投信スーパーセンター |
| インデックスファンドTSP | 0% | 0.546% | イー・トレード，マネックス |
| トピックスオープン | 0% | 0.651% | カブドットコム，楽天*1 |
外国株
| 投信名 | 販売手数料 | 信託報酬 | 最安販売会社 |
|---|---|---|---|
| 年金積立インデックスファンド海外株式 | 0% | 0.882% | 投信スーパーセンター |
| ステート・ストリート海外株式インデックス・オープン | 0% | 0.9975% | カブドットコム，楽天 |
*1:自動積立機能なし
